證券時(shí)報(bào)記者 秦燕玲

9月6日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。金融監(jiān)管總局指出，此次修訂內(nèi)容主要包括聚焦防范化解實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化案件管理流程、強(qiáng)化重大案件處置、壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任等四方面?！掇k法》自印發(fā)之日起施行。

《辦法》突出金融業(yè)務(wù)特征，提高監(jiān)管精準(zhǔn)性和有效性。對(duì)“案件”給出明確定義，即金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，利用職務(wù)便利實(shí)施侵犯所在機(jī)構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。

《辦法》指出，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取所在機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等非法金融活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件，按照案件管理。

在管理流程上，《辦法》要求前移案件管理工作重心，合理設(shè)置案件管理各環(huán)節(jié)時(shí)限要求，提升案件管理質(zhì)效。

例如，《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在報(bào)送案件報(bào)告后一年內(nèi)查清違法違規(guī)事實(shí)、完成案件追責(zé)問(wèn)責(zé)，向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審結(jié)報(bào)告。不能按期報(bào)送的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面申請(qǐng)延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延期報(bào)送調(diào)查報(bào)告的，審結(jié)報(bào)告報(bào)送時(shí)限自動(dòng)順延。

《辦法》還強(qiáng)化重大案件處置。緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)負(fù)責(zé)人案件采取重點(diǎn)監(jiān)管措施，對(duì)重大案件調(diào)查、追責(zé)問(wèn)責(zé)、案情通報(bào)從嚴(yán)要求，切實(shí)提高違法違規(guī)成本。

對(duì)于重大案件，《辦法》也給出了明確判斷標(biāo)準(zhǔn)。有下列情形之一的案件，屬于重大案件：

涉案業(yè)務(wù)余額等值人民幣一億元（含）以上的；自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬(wàn)元（含）以上，且占案發(fā)法人機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的；金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形。

此次《辦法》還進(jìn)一步要求壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開(kāi)展警示教育，及時(shí)阻斷犯罪鏈條和風(fēng)險(xiǎn)外溢。

具體來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)的職責(zé)包括：按規(guī)定報(bào)送案件、案件風(fēng)險(xiǎn)事件等案件信息；開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報(bào)送調(diào)查報(bào)告；對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開(kāi)展追責(zé)問(wèn)責(zé)；排查并彌補(bǔ)內(nèi)部管理漏洞；對(duì)造成重大社會(huì)不良影響的重大案件，及時(shí)向地方政府報(bào)告案件情況；按規(guī)定報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告；對(duì)案件進(jìn)行通報(bào)，重大案件應(yīng)當(dāng)開(kāi)展全員警示教育。

金融監(jiān)管總局表示，《辦法》是全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、持續(xù)提升監(jiān)管有效性的重要舉措，金融監(jiān)管總局將指導(dǎo)行業(yè)做好《辦法》貫徹落實(shí)工作，提升案件管理質(zhì)效，促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展。

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