9月6日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《金融機構涉刑案件管理辦法》（下稱《辦法》）。金融監(jiān)管總局指出，此次修訂內容主要包括聚焦防范化解實質性風險、優(yōu)化案件管理流程、強化重大案件處置、壓實金融機構主體責任等四方面?！掇k法》自印發(fā)之日起施行。

提高監(jiān)管精準性和有效性

具體來看，《辦法》突出金融業(yè)務特征，提高監(jiān)管精準性和有效性。對“案件”給出明確定義，也即金融機構從業(yè)人員在業(yè)務經營過程中，利用職務便利實施侵犯所在機構或者客戶合法權益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事案件。

同時，《辦法》指出，金融機構從業(yè)人員違規(guī)使用金融機構重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取所在機構信用參與非法集資等非法金融活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事案件，按照案件管理。

在管理流程上，《辦法》要求前移案件管理工作重心，合理設置案件管理各環(huán)節(jié)時限要求，提升案件管理質效。

例如，《辦法》要求，金融機構應當在報送案件報告后一年內查清違法違規(guī)事實、完成案件追責問責，向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構報送審結報告。不能按期報送的，應當書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。金融機構申請延期報送調查報告的，審結報告報送時限自動順延。

明確重大案件定義

同時，《辦法》還強化重大案件處置。緊盯關鍵事、關鍵人、關鍵行為，對金融機構各級負責人案件采取重點監(jiān)管措施，對重大案件調查、追責問責、案情通報從嚴要求，切實提高違法違規(guī)成本。

對于重大案件，《辦法》也給出了明確判斷標準。有下列情形之一的案件，屬于重大案件：

（一）涉案業(yè)務余額等值人民幣一億元（含）以上的；

（二）自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或者等同現金的資產）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占案發(fā)法人機構凈資產百分之十（含）以上的；

（三）性質惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的；

（四）金融監(jiān)管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形。

壓實主體責任

此次《辦法》還進一步要求壓實金融機構主體責任。指導金融機構制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強重點環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開展警示教育，及時阻斷犯罪鏈條和風險外溢。

具體來看，金融機構承擔的職責包括：按規(guī)定報送案件、案件風險事件等信息；開展涉案業(yè)務調查，按規(guī)定報送調查報告；對案件責任人員進行責任認定并開展追責問責；排查并彌補內部管理漏洞；對造成重大社會不良影響的重大案件，及時向地方政府報告案件情況；按規(guī)定報送案件審結報告；對案件進行通報，重大案件應當開展全員警示教育。

金融監(jiān)管總局表示，《辦法》是全面加強金融監(jiān)管、持續(xù)提升監(jiān)管有效性的重要舉措，金融監(jiān)管總局將指導行業(yè)做好《辦法》貫徹落實工作，提升案件管理質效，促進金融高質量發(fā)展。

責編：汪云鵬