炒股就看金麒麟分析師研報(bào)，權(quán)威，專業(yè)，及時(shí)，全面，助您挖掘潛力主題機(jī)會(huì)！

　　本報(bào)記者 黃靈靈

　　11月1日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布消息，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公告，14家證券公司成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的證券公司。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，此次證券公司參加“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，不僅有利于證券公司提升產(chǎn)品競爭力和投資研究能力，與銀行形成優(yōu)勢互補(bǔ)，為投資者提供多元化投資選擇，還將進(jìn)一步促進(jìn)大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，對(duì)推動(dòng)人民幣國際化和金融市場高質(zhì)量對(duì)外開放具有重要意義。

　　證監(jiān)會(huì)表示，下一步，將會(huì)同有關(guān)單位持續(xù)跟蹤、評(píng)估試點(diǎn)效果，不斷完善證券公司“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提升服務(wù)質(zhì)量，持續(xù)深化粵港澳大灣區(qū)金融合作。

　　升級(jí)跨境資產(chǎn)配置“工具箱”

　　公告顯示，此次入選“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)的證券公司包括：招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財(cái)富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券。

　　華南一家頭部券商相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，證券公司客戶對(duì)基金、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品接受度更高，與銀行客戶的互補(bǔ)性強(qiáng)。增加證券公司參與業(yè)務(wù)試點(diǎn)，將使投資者跨境資產(chǎn)配置進(jìn)一步便利化、多元化，推動(dòng)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)更好服務(wù)居民跨境投資需求。

　　券商可提供更為便捷的交易通道。參與試點(diǎn)券商普遍擁有境外持牌子公司，在系統(tǒng)對(duì)接、內(nèi)部開發(fā)協(xié)同等方面更加便捷。

　　“擴(kuò)容后的‘跨境理財(cái)通’可連通境內(nèi)外母子公司業(yè)務(wù)，依托境內(nèi)資源和優(yōu)勢，提升中資金融機(jī)構(gòu)在港子公司‘聯(lián)通內(nèi)地’能力，推動(dòng)證券公司加快國際業(yè)務(wù)發(fā)展，提升國際化水平和競爭力，進(jìn)一步管理好境內(nèi)外乃至全球的財(cái)富。”國信證券有關(guān)負(fù)責(zé)人說。

　　證券公司與銀行在客戶需求方面互補(bǔ)性強(qiáng)，可提供豐富多元的投資產(chǎn)品。優(yōu)化后的“跨境理財(cái)通”在“北向通”的投資范圍新增了R4級(jí)公募基金產(chǎn)品，標(biāo)志著跨境金融產(chǎn)品投資范圍不斷擴(kuò)大。

　　“證券公司與銀行在產(chǎn)品與客群上可形成良好的互補(bǔ)性，證券公司不僅有豐富穩(wěn)健的收益產(chǎn)品，還有豐富的跨境權(quán)益產(chǎn)品?！眹┚灿嘘P(guān)負(fù)責(zé)人介紹，目前，國泰君安已形成首期“甄選100”跨境理財(cái)通優(yōu)選產(chǎn)品清單，涵蓋了從固收到權(quán)益三十余個(gè)子策略的產(chǎn)品，同時(shí)輔以專業(yè)的買方資產(chǎn)配置能力，旨在為客戶提供一攬子跨境資產(chǎn)配置服務(wù)，滿足大灣區(qū)客戶多樣化的投資需求。

　　再添“生力軍”

　　“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)是金融支持大灣區(qū)建設(shè)的重要舉措，打通了境內(nèi)外理財(cái)產(chǎn)品市場，為大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)力。2021年9月10日，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)。

　　隨后，粵港澳大灣區(qū)居民跨境理財(cái)需求得到釋放，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長，參與主體日漸增多，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)已經(jīng)成為粵港澳大灣區(qū)居民重要的跨境資產(chǎn)配置渠道。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2024年三季度末，大灣區(qū)內(nèi)地9市已報(bào)備32家試點(diǎn)銀行，大灣區(qū)參與試點(diǎn)個(gè)人投資者12.5萬人，約為去年同期的兩倍，涉及相關(guān)資金跨境匯劃金額超900億元。

　　為深入推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，進(jìn)一步優(yōu)化“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，推動(dòng)“跨境理財(cái)通”參與人數(shù)和投資規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》正式實(shí)施，被業(yè)內(nèi)稱為“跨境理財(cái)通2.0”。

　　“跨境理財(cái)通2.0”聚焦提升便利性、拓寬市場、規(guī)范服務(wù)等方面，帶來多項(xiàng)優(yōu)化措施，包括增加證券公司參與試點(diǎn)；將“北向通”合資格的公募基金由“R1至R3”擴(kuò)大為“R1至R4”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（不含商品期貨基金）；將投資者準(zhǔn)入門檻從連續(xù)繳納社?；騻€(gè)人所得稅“滿5年”降低為“滿2年”，并新增內(nèi)地投資者“近3年本人年均收入不低于40萬”作為準(zhǔn)入的可選條件；將個(gè)人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣等。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“跨境理財(cái)通2.0”將推動(dòng)證券公司提升國際化水平和競爭力，更好服務(wù)投資者。華南一家頭部券商相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，擴(kuò)容后的“跨境理財(cái)通”進(jìn)一步提升了粵港澳大灣區(qū)跨境投資的便利化，促進(jìn)大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通。本次增加證券公司參與試點(diǎn)，將推動(dòng)證券公司提升產(chǎn)品競爭力和投資研究能力，更好服務(wù)跨境投資者。

　　此外，“跨境理財(cái)通2.0”對(duì)推動(dòng)人民幣國際化和金融市場進(jìn)一步開放具有重要意義。“擴(kuò)容后的‘跨境理財(cái)通’業(yè)務(wù)試點(diǎn)使用人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算，資金兌換在離岸市場完成，有助于穩(wěn)步探索和推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換，進(jìn)一步促進(jìn)和深化金融對(duì)外開放?！眹抛C券有關(guān)負(fù)責(zé)人說。