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　　來源：券業(yè)行家

　　亂來？中銀國際旗下兩家網(wǎng)點收六份罰單，時任現(xiàn)任誰“背鍋”？

　　剛向投資者表示“經(jīng)營穩(wěn)健”的中銀國際證券，一組六連罰單，出現(xiàn)在行家的視野中。作為唯一一家背靠國有大行的券商，中銀國際證券在依法依規(guī)方面似乎有什么情況？

　　互動問答剛剛更新

　　自中報季結(jié)束以來，中銀國際證券幾乎沒有發(fā)布過重要的公告。此前頗為熱鬧的互動平臺，也沉寂了多時。

　　10月21日盤后，身兼財務(wù)總監(jiān)、董事會秘書兩項要職的劉國強先生，回應(yīng)了投資者一周前的提問——“貴公司上市即巔峰，近年來不溫不火，業(yè)務(wù)上也沒有亮點，沒有考慮過合并重組嗎？”

　　他表示，“公司經(jīng)營穩(wěn)健，未來將持續(xù)致力于提升經(jīng)營管理水平，高質(zhì)量聚焦發(fā)展，夯實核心競爭力”。

　　公開信息顯示，劉國強，生于1974年12月。自1999年起先后在大鵬證券、招商證券、中銀國際、中金公司投資銀行部工作，歷任項目經(jīng)理、高級經(jīng)理、副總經(jīng)理等崗位。2012年12月，他再度加入中銀國際證券，歷任企業(yè)融資部團隊主管、股權(quán)融資一部總經(jīng)理、總裁助理、公司財務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任公司財務(wù)總監(jiān)兼董事會秘書。

　　曾在多家券商任職，有著豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗與高度的合規(guī)意識，行家相信中銀國際還是能做到依法依規(guī)的。

　　六連罰單劍指中銀

　　然而，話音剛落，行家就發(fā)現(xiàn)浙江證監(jiān)局在今日（2024年10月22日）更新了多達六則罰單，涉及中銀國際證券兩家分支機構(gòu)和四名責(zé)任人員。

　　具體來看，紹興迪蕩湖路證券營業(yè)部（簡稱：紹興營業(yè)部）被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。原因有二：一是指定兼職合規(guī)人員代為履行分支機構(gòu)負責(zé)人職務(wù)、代為履職事項未按規(guī)定報告；二是基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。

　　紹興營業(yè)部負責(zé)人孫霞女士，因負有直接責(zé)任，被采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

　　中證協(xié)顯示，孫霞女士于2018年9月首次登記執(zhí)業(yè)于中銀國際證券。目前未見違規(guī)處罰信息記錄。

　　另據(jù)企查查信息，紹興營業(yè)部成立于2018年10月，并且至今仍只有2名參保人員。這也讓行家猜測，“人手不足”，是否是合規(guī)人員“兼職”，基金銷售“無證”的客觀原因呢？

　　兩任老總長期違規(guī)

　　位于浙江省會的杭州環(huán)球中心證券營業(yè)部（原為慶春路營業(yè)部，簡稱：杭州營業(yè)部），同樣出現(xiàn)了多項違規(guī)，并且情況還有些復(fù)雜。

　　經(jīng)查，2017年1月至2022年5月期間，杭州營業(yè)部多名員工的直系親屬證券賬戶在營業(yè)部供客戶使用的交易電腦上存在委托下單記錄，其中部分員工使用上述賬戶替客戶辦理證券認購、交易。

　　監(jiān)管函指出，杭州營業(yè)部長期未關(guān)注該異常情形，對交易電腦缺乏有效管控，對員工行為缺乏有效監(jiān)督，反映出合規(guī)管理不到位。為此，浙江證監(jiān)局對杭州營業(yè)部，時任負責(zé)人劉向領(lǐng)，現(xiàn)任負責(zé)人丁卓，分別采取監(jiān)管警示措施，并記入誠信檔案。

　　工商信息顯示，杭州營業(yè)部的前身是成立于2023年4月的杭州新市街營業(yè)部；其后遷址更名為慶春路營業(yè)部。2020年11月更名為杭州環(huán)球中心營業(yè)部。此外，2019年10月，杭州營業(yè)部負責(zé)人從“劉向領(lǐng)”變更為“丁卓”。

　　不以學(xué)歷論英雄

　　除了兩任高管，違規(guī)代客交易的當(dāng)事人，也被“點名道姓”。

　　經(jīng)查，2017年1月至2019年12月期間，管曉琳存在替客戶辦理證券認購、交易的行為，被監(jiān)管警示+記檔。

　　耐人尋味的是，管曉琳女士在2010年4月以大專學(xué)歷加入中銀國際證券。而孫霞女士和劉向領(lǐng)均為本科學(xué)歷，丁卓為碩士學(xué)歷。

　　據(jù)中銀國際證券招股書及定期報告，大專及以下學(xué)歷人士曾經(jīng)占比約1/4，如今，大專學(xué)歷已經(jīng)很少看到?；蛟S，這位從業(yè)人員的能力突出，獲得包容和認可。

　　據(jù)中證協(xié)信息，中銀國際證券有14家分公司和101家營業(yè)部，而浙江轄區(qū)僅有6家營業(yè)部。2023年，浙江地區(qū)網(wǎng)點創(chuàng)收0.76億元，在各區(qū)域中排名第6；創(chuàng)利0.49億元，排名第7位。與2022年相比，營業(yè)收入和營業(yè)利潤同比均出現(xiàn)了上升。

　　高管出身“大行”“大廠”

　　據(jù)@圍墻之上 點評，自成立以來已有七任“掌門”，其中兩任為女將。

　　現(xiàn)任董事長寧敏女士，生于1973年，此前曾在中國銀行及下屬中銀基金任職，并曾掛職山東證監(jiān)局巡視工作。她于2014年12月至2022年11月任執(zhí)行總裁，2020年7月任黨委書記，2022年4月任董事長至今。

　　生于1972年的周冰，出身中銀系統(tǒng)。他于2022年8月空降中銀國際，任黨委副書記；同年11月任執(zhí)行總裁。

　　生于1970年的沈鋒，同樣出身中銀系統(tǒng)，此前曾在多地分行任職。2016年4月起，他擔(dān)任中銀國際副執(zhí)行總裁。

　　負責(zé)財富管理的高管王衛(wèi)女士，在今年8月30日剛剛履職。她于1988年起任職于中國銀行。2017年12月加入中銀國際債券，曾任財富管理部總經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理、零售經(jīng)紀板塊副總經(jīng)理，現(xiàn)任零售經(jīng)紀板塊副總經(jīng)理兼研究二部總經(jīng)理兼北京分公司總經(jīng)理。

　　再看其他非中銀系統(tǒng)的高管。

　　生于1966年的蓋文國，此前曾在中石油任職。2015年6月起負責(zé)稽核工作，2017年12月任稽核總監(jiān)，出現(xiàn)在高管序列中。

　　首席信息官許崢，生于1972年，早年曾在業(yè)界擔(dān)任技術(shù)工作。他自1997年4月至2016年8月，就職于光大證券（維權(quán)），歷任上?？偛侩娔X工程部副總、網(wǎng)上經(jīng)紀公司（籌）技術(shù)部總經(jīng)理、信息技術(shù)部技術(shù)管理部總經(jīng)理。2016年8月至2019年9月，就職于東方財富證券，歷任技術(shù)開發(fā)部總經(jīng)理、首席信息官。2019年9月起擔(dān)任中銀國際信息管理委員會主席。

　　首席科學(xué)家葛浩，生于1976年。自1999年起，他先后在北京和銳信息技術(shù)有限公司、百度網(wǎng)頁搜索部、百度糯米、百度搜索公司、度小滿金融，歷任研發(fā)經(jīng)理、搜索服務(wù)總架構(gòu)師、知識圖譜總架構(gòu)師、糯米營銷獲客負責(zé)人、首席架構(gòu)師、技術(shù)委員會主席、大數(shù)據(jù)部負責(zé)人等崗位。他于2020年1月加入中銀國際證券，曾任信息科技板塊聯(lián)席總經(jīng)理。

　　最新業(yè)績掉頭向下

　　再看中銀國際的業(yè)績：自2020年初敲鐘上市，已經(jīng)是第五個年頭。

　　目前最佳年度記錄，出現(xiàn)在2021年，也就是上市次年。

　　2023年，中銀國際證券營業(yè)收入同比略降0.64%，歸母凈利潤同比增長11.51%。

　　而在2024年上半年，降幅較為明顯。營業(yè)收入12.46億元，同比下降21.74%；歸母凈利潤4.24億元，同比下降34.25%。主營業(yè)務(wù)中除自營業(yè)務(wù)外，均不足2023年全年的半數(shù)。

　　“上市即巔峰”，可能是部分投資者的誤解。而“合規(guī)出問題”，卻為中銀國際的穩(wěn)健經(jīng)營蒙上了陰影。對這家背景不凡的券商及高管來說，需要如何應(yīng)對？

　　免責(zé)聲明：本文僅供信息分享，不構(gòu)成對任何人的任何投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險自擔(dān)。