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財聯(lián)社11月18日訊（記者 高艷云）11月18日，天津證監(jiān)局披露兩張罰單，財達證券天津獅子林大街證券營業(yè)部、遲偉被采取出具警示函措施。

財達證券天津獅子林大街證券營業(yè)部存在合規(guī)管理不到位的問題，具體來看有兩類違規(guī)：

一是個別員工在從業(yè)期間借用他人證券賬戶買賣股票，營業(yè)部未將其實際使用的手機號納入監(jiān)測，未充分防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)行為；

二是存在向《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者之外的個人募集資金，并為投資者提供多人拼湊等滿足合格投資者要求的便利的情況。

遲偉在財達證券天津獅子林大街證券營業(yè)部任職期間，存在借用他人證券賬戶買賣股票的行為。

違規(guī)炒股是今年以來券商主要罰單類型之一，年內(nèi)近百證券從業(yè)人員因此遭罰，罰沒總金額已超9700萬元；違反私募基金規(guī)定的罰單有增多之勢，年內(nèi)已有4張罰單，2023年僅有2張罰單。

拼單以滿足私募基金合格投資者要求

“借用他人證券賬戶買賣股票”與違規(guī)向非私募基金合格投資投資者募資，是上述營業(yè)部及責任人的兩大違規(guī)內(nèi)容，前者更是今年行業(yè)罰單多有涉及的違規(guī)事項。

監(jiān)管對券商合規(guī)要求明確，《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條規(guī)定，證券基金經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門、各分支機構(gòu)、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

第六條第四項規(guī)定，證券基金經(jīng)營機構(gòu)開展各項業(yè)務(wù)，應(yīng)當合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責，堅持客戶利益至上原則，嚴格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，督促工作人員勤勉盡責，防范其利用職務(wù)便利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為。

從相關(guān)規(guī)定來看，私募基金的投資者需滿足一定資金規(guī)模要求。

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條規(guī)定，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人，一是凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；二是金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

第十四條規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

年內(nèi)違規(guī)炒股遭罰逾86人、罰沒逾9700萬

今年以來，逾8張罰單指向“借用他人證券賬戶買賣股票”，涉及券商包括財達證券、招商證券、中銀證券等，因違規(guī)炒股遭罰人員超過86人，罰沒總金額合計超過9700萬元。

除了零星罰單外，年內(nèi)兩個時間點的批量罰單較為震撼。

9月14日，北京證監(jiān)局公布2張罰單，一是對寇玥等20人出具警示函，二是對莊江斌采取出具監(jiān)管談話行政監(jiān)管措施，處罰事由均為上述證券從業(yè)人員，曾存在買賣股票的行為。

2月，證監(jiān)會集中查辦多名證券從業(yè)人員買賣股票違法違規(guī)行為，證監(jiān)會對63人作出行政處罰，合計罰沒8173萬元，對1人作出終身證券市場禁入措施，將1人涉嫌內(nèi)幕交易行為移送司法機關(guān)處理，對46人采取行政監(jiān)管措施，其中，擬對3人采取認定為不適當人選，對5人采取監(jiān)管談話、38人采取出具警示函。

為了打擊證券從業(yè)人員違規(guī)行為，監(jiān)管有兩個大動作。

今年6月，中證協(xié)對券商文化建設(shè)評估的口徑進行調(diào)整，特別強調(diào)對從業(yè)人員違規(guī)炒股行為的嚴格監(jiān)管。根據(jù)新的評估口徑，如果證券公司的從業(yè)人員存在違規(guī)炒股行為，并被監(jiān)管機構(gòu)認定合規(guī)管理存在問題或需要加強合規(guī)管理措施且監(jiān)管機構(gòu)已出具處罰文件的，券商在進行自我評估時必須扣分。

2月8日，證監(jiān)會表示，下一步，將完善制度機制，制定依法從嚴打擊證券從業(yè)人員違規(guī)炒股行為的專項整治工作方案，壓實機構(gòu)主體責任，督促證券公司強化內(nèi)部監(jiān)測、自查自糾及問責機制，落實全員合規(guī)管理，實現(xiàn)對各分支機構(gòu)及從業(yè)人員的一體化垂直管理，各證監(jiān)局將開展專項現(xiàn)場檢查。完善從業(yè)人員投資行為管理規(guī)則，督促機構(gòu)健全投資申報、審查、監(jiān)控、懲戒等內(nèi)控制度，完善投資行為管理機制，進一步堵塞證券從業(yè)人員監(jiān)管制度及執(zhí)行中的漏洞。

年內(nèi)違反私募基金的罰單并不多，但該違規(guī)行為出現(xiàn)危險苗頭。今年以來，該類罰單有4張，涉及的券商包括中金財富、興業(yè)證券、財達證券，被罰人員有3人。

私募基金對投資者風險能力要求相對較高，違規(guī)推介私募基金產(chǎn)品，以及組織他人合資購買、拼湊滿足合格投資者要求等情形有所出現(xiàn)，需要證券從業(yè)人員注意因利誘而犯下此類錯誤。